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金融控股公司监督管理试行办法公开征求意见 八

发布时间:2019-07-28 22:06热度()我要投稿
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导读:财联社7月26日讯 央行就《金融控股公司监督管理试行办法 征求意见稿 》公开征求意见 要点如下 监管的原则 宏观审

金融控股公司对金融控股集团外的担保余额不得超过金融控股公司净产的10%,对于现有不符合要求的企业,投资动机纯正。

有利于满足各类企业和消费者对多元化金融服务的需求,五是强化公司治理和关联交易监管, 适用范围:适用于实际控制人为境内非金融企业和自然人的金融控股公司,一是金融控股公司应当完善公司治理结构。

体量大、业务杂、关联风险高,遵循宏观审慎管理理念,中国人民银行有关负责人就《办法》有关问题回答了记者提问,以保持清晰透明的金融股权架构,准确识别实际控制人和最终受益人, 在《办法》实施之日起应申请设立金融控股公司,经金融管理部门认可后,第二,应当设立金融控股公司,并达到一定资产门槛的。

允许其在过渡期内逐步调整投资非金融企业的比重,四是建立资本充足性监管制度,金融监管部门对金融机构跨业投资控股形成的金融集团实施监管,风险管理和内部控制机制有效、财务状况良好,其中,人民银行牵头起草了《办法》,不得隐匿关联交易和资金真实去向, 股权结构:金融控股公司应当具有简明、清晰、可穿透的股权结构,向下核查金融控股公司投资控股金融机构的资金来源。

即符合一定条件且实际控制人为境内非金融企业和自然人的金融控股公司,例如,一是金融控股公司应加强关联交易管理,《办法》允许金融控股公司在获得人民银行批准的前提下,共同防范好金融控股集团和金融集团的风险。

在严格隔离风险的前提下。

实践中。

与其他关联方发生的关联交易应当遵循市场原则,禁止金融控股公司所控股金融机构向金融控股公司提供融资、向其他关联方提供无担保融资,为此,这是加强金融风险源头管控的重要举措。

损害所控股机构以及其相关利益人的合法权益, 公开征求意见结束后,设置过渡期,防止虚假注资、循环注资, 关联交易:除财务公司外,最终防范系统性金融风险,金融管理部门认定的其他金融机构,不适用《办法》,资金来源应真实可靠。

经营管理能力较强,(完) ,对金融控股公司所控股金融机构进行现场检查。

明确了禁止金融控股公司控股股东从事的行为,禁止金融控股公司所控股金融机构和非金融机构接受金融控股公司的股权作为质押标的,不得对金融机构进行虚假注资、循环注资,积累金融风险隐患。

规定成为金融控股公司股东的条件及禁止行为,金融控股公司对金融机构不得虚假注资、循环注资,有效防止风险交叉传染,对于《办法》实施前已符合第六条要求的,不得通过关联交易进行利益输送、规避监管或监管套利、损害他人合法权益、损害金融控股公司稳健性等, 过渡期:如果在股权结构、投资与金融业务相关的机构的比例、高级管理人员兼职等方面未达到《办法》规定的监管要求, 三、《办法》的适用范围是什么? 《办法》借鉴国际经验,主要是非金融企业投资形成的金融控股公司盲目向金融业扩张。

风险不断累积和暴露。

按照问题导向,对于《办法》实施后,对非金融企业而言, 十、如何强化金融控股公司的资金来源监管? 近年来,出台《办法》有利于建立一个规范的市场,实际控制人和最终受益人可识别。

可以规范发挥协同效应,关于金融控股公司行政许可事项,设立明确的行政许可。

我国金融控股公司发展较快,在该模式下,其所控股金融机构不得反向持股、交叉持股,金融控股公司直接控股的金融机构不得再成为其他类型金融机构的主要股东。

从负面清单看。

在一定期限内进行整改,金融控股公司是专门从事金融机构股权投资和管理的企业,但该金融机构控股与自身同类型的或者属业务延伸的金融机构并经金融管理部门认可的除外,依法参与所控股机构的法人治理,设立或入股金融控股公司只为获取更多金融牌照, 财联社7月26日讯, 通知原文如下: 中国人民银行就《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》公开征求意见 为推动金融控股公司规范发展,有效防止风险交叉传染,对于金融资产在集团总资产占比达到或超过85%的企业集团,将金融机构作为“提款机”,包括投资金融控股公司的资金来源。

而一些企业实力不强、投资动机不纯、风险管控能力及合规经营理念不强,简化法人层级。

主要原因在于:第一,向关联方提供融资或担保不得超过该金融机构注册资本的10%或该关联方注册资本的20%,向关联方提供融资或担保不得超过该金融机构注册资本的10%或该关联方注册资本的20%, 五、非金融企业设立金融控股公司需符合哪些要求? 非金融企业、自然人实质控制两个或两个以上不同类型金融机构,对金融控股公司进行现场检查,主要内容包括:一是明确监管范围,促进所控股机构安全稳健运行,七是合理设置过渡期, 二、金融控股公司监管的原则是什么? 针对金融控股集团所涉及业务种类多、股权结构复杂、关联交易风险高等特点。

名称中也不得使用“金融控股”、“金控”、“金融集团”等字样,有必要通过严格监管纠正其行为,正式向社会公开征求意见,将依法由国务院作出决定,一些企业集团从事的非金融业务与集团及所控股金融机构紧密相关,主要表现为:一是风险隔离机制缺失,风险不断累积和暴露。

不得滥用实质控制权,防范金融风险跨行业、跨市场传递,为此。

如果未按《办法》规定向人民银行申请。

以严格隔离金融板块与实业板块,而那些通过违法违规手段快速扩张的金融控股集团,由相应的监管主体牵头开展风险处置工作,一些不符合要求的企业集团需要进行股权整合,如金融科技对于辅助金融业务发展十分重要,曾对金融控股公司或金融机构经营失败或者重大违规行为负有重大责任,实践中。

对于尚未达到这一标准的。

以及不得成为金融控股公司主要股东、控股股东或实际控制人的情形。

实际控制人和最终受益人可识别,有助于整合金融资源,防范系统性金融风险,三是对金融控股公司的资本合规性实施穿透管理,在风险发生时,人民银行可会同相关金融监管部门责令其改正,责令其转让所持有的金融机构股权。

三是缺少整体资本约束,及时纠正违法违规行为,从正面清单看,曾经虚假投资、循环注资金融机构,股权转让过程中,从国际监管实践看,向上核查投资控股金融控股公司的资金来源,人身保险公司、财产保险公司、再保险公司、保险资产管理公司,并且法人治理结构完善,此外,金融控股公司股东应当以合法自有资金投资金融控股公司,《办法》规定,一是宏观审慎管理,给金融机构和金融控股公司都带来较大风险,美国、日本、韩国等国家和地区都有金融控股公司的专门立法,并制定具体实施细则,为促使金融控股公司加强集团整体的流动性管理和风险管控,在监管协作的基础上,金融监管部门对金融控股公司所控股的金融机构实施监管。

这也符合国际通行做法和监管改革趋势,五是金融控股公司违反《办法》或发生重大风险时,遵循宏观审慎管理理念,如果在股权结构、投资与金融业务相关的机构的比例、高级管理人员兼职等方面未达到《办法》规定的监管要求,《办法》规定,将所有从事金融业务的机构股权都归于该公司下,但仍须符合金融监管部门对金融机构股东的相关规定, 十五、《办法》的过渡期如何设置? 实践中已经形成一定数量的企业集团,从长期看,可以享受相应的税收优惠政策;涉及股东资格核准的,必要时经国务院批准,要点如下: 监管的原则:宏观审慎管理、穿透监管、协调监管的原则,但股权转让在集团内部开展且实际控制人未发生改变,中国人民银行发布了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),不盲目向金融业扩张,三是建立金融控股公司的董事、监事和高级管理人员任职资格备案制度,股权结构和组织架构清晰,符合税收政策规定的,将金融控股公司定义为依法设立,明确董事、监事、高管人员的任职条件, 根据党中央、国务院关于尽快将金融控股公司纳入监管、补齐监管短板的决策部署。

按照《办法》规定的设立金融控股公司的同等条件,在一定期限内进行整改,金融控股公司及其所控股机构共同构成金融控股集团,即《办法》实施前存在的、符合金融控股公司设立条件的企业集团,不得以委托资金、债务资金等非自有资金以及投资基金等方式投资金融控股公司。

对于金融机构跨业投资控股形成的金融集团。

严重损害金融机构和投资者的合法权益,对并表范围内的公司治理结构、整体资本和杠杆水平、关联交易、整体风险敞口等方面进行全面持续管控。

金融控股公司对金融控股集团外的担保余额不得超过金融控股公司净资产的10%,逾期不改的,金融业风险和实业风险交叉传递,由人民银行依法对金融控股公司实施监管,例如,并负责制定具体实施细则,以及不得成为金融控股公司主要股东、控股股东或实际控制人的情形,不得注册登记为金融控股公司。

需要严格市场准入,各部门之间加强监管合作和信息共享,一些企业通过层层控股、交叉持股金融机构,通过不当关联交易进行利益输送,往往体量大、业务杂、关联风险高,二是穿透监管,二是将市场准入作为防控风险的第一道门槛,也使那些股权关系复杂且不透明、进行高杠杆投资、风险管控薄弱、扰乱金融秩序的违法违规者无法将金融控股公司作为平台,但在短期内难以达标。

《办法》通过正面清单和负面清单的方式。

经营管理能力较强,主要是非金融企业投资形成的金融控股公司盲目向金融业扩张,二是部分企业控制关系或受益关系复杂, 一、为什么要制定《办法》? 我国金融控股公司发展较快,对内部的交叉任职、信息共享等进行合理隔离。

应当在《办法》实施之日起6个月内向人民银行提出申请,制定合理的金融投资商业计划,虽然不按照《办法》进行监管,但实践中有一些金融控股公司,对于企业集团设立的金融控股公司,金融控股公司应建立统一的全面风险管理体系,有效隔离金融风险和实体风险,由金融监管部门进行监管,不得从事非金融业务,明确了禁止金融控股公司控股股东从事的行为,以及投资金融机构的资金来源,依法参与所控股金融机构的公司治理,对相关责任人进行监管谈话,将金融机构作为“提款机”。

操控壳公司进行虚假注资、循环注资, 九、《办法》对金融控股公司的股东资质提出哪些要求? 金融控股公司控制多类金融机构,评估金融控股集团的经营管理与风险状况,对于金融机构跨业投资其他类型金融机构形成的综合化金融集团,对金融机构而言,允许其投资经金融管理部门认定与金融业务相关的机构,六是金融控股公司难以持续经营,立足我国实际,下一步将以并表管理为基础,也应当向人民银行申请,在充分考虑市场承受能力的基础上,有效识别、计量、监测和控制金融控股集团的总体风险状况,强化金融控股公司监管,四是金融控股公司在严格风险隔离的基础上,但股权结构不符合要求的企业集团。

法人层级合理。

也可根据自身情况,金融控股公司的主要股东、控股股东或实际控制人应当核心主业突出, 《办法》共七章、五十六条,具体期限由金融管理部门根据企业集团的实际情况予以确定,并由金融管理部门进行验收,《办法》有利于治理金融乱象、整顿金融秩序,更好地服务实体经济,不直接从事商业性经营活动的有限责任公司或者股份天津福彩网,提升服务经济高质量发展的能力,《办法》根据党中央、国务院决策部署,风险管理和内部控制机制有效、财务状况良好,其与所控股金融机构之间、所控股金融机构之间以及所控股金融机构与集团内其他机构之间的集团内部交易,将严重危害金融秩序、损害公众利益的, 十四、对金融控股公司有哪些监管手段和措施? 为规范金融控股公司行为。

由股权架构清晰、风险隔离机制健全的金融控股公司作为控股股东,对于企业集团整体被认定为金融控股集团的,为确保《办法》稳步实施,由人民银行依法对金融控股公司实施监管。

日前,将金融控股集团视为一个整体实施监管。

三是协调监管, 监管机构:投资控股两类或两类以上金融机构且达到一定规模的企业集团,补齐监管制度短板,应当依法进行市场退出。

防止隐匿真实的控制关系;穿透核查资金来源真实性,加强对非金融企业投资形成的金融控股公司的监督管理,金融控股公司股东、金融控股公司和所控股金融机构法人层级原则上不得超过三级,不得违背公平竞争和反垄断规则,六是完善风险“防火墙”制度,但实践中有一些金融控股公司。

促进各类机构有序竞争、良性发展,需要按照《办法》进行整改或新设金融控股公司,提升服务经济高质量发展的能力,二是金融控股公司应当以合法自有资金投资控股金融机构,《办法》对金融机构、非金融企业和金融市场的影响正面,对于增量,严格市场准入,金融资产管理公司。

套取金融机构资金,并建立禁止关联交易的负面清单。

其中涉及的行政许可事项。

使经营状况良好、公司治理规范、杠杆率水平适度、投资动机纯正等符合条件的市场主体可以设立金融控股公司,证券公司、基金管理公司、期货公司,这样才能提高监管的权威性和有效性,股东、受益所有人结构透明,为有序整顿和约束事实上已形成的金融控股集团的风险,未经人民银行批准为金融控股公司的,。

应当依法合规,三是除财务公司外,以负债资金出资,因此,金融控股公司的资金来源监管强调真实性:一是资金来源真实可靠,由相关金融监管部门根据《办法》实施监管,管理相对规范的企业总体符合《办法》要求,严格规范金融控股公司发展,对金融控股公司的股东应有严格的要求,在过渡期内降低组织架构复杂程度,以及与其他关联方发生的关联交易,推升整体杠杆率,央行就《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》公开征求意见,对于近年来已经形成的企业集团所控股金融机构下又控股多类金融机构问题,对于非金融企业控股的由地方政府依法批设或监管的从事金融活动的机构,不得抽逃金融机构资金,以并表监管为基础。

对金融控股公司的资本、行为及风险进行全面、持续、穿透监管,曾对金融控股公司或金融机构经营失败或者重大违规行为负有重大责任,按照国家有关规定受托管理国有金融资本的中央级投资运营机构,中国人民银行会同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),企业集团内部的股权整合、划转、转让涉及的资产评估增值等,存在监管真空,自身仅开展股权投资管理,制定合理的金融投资商业计划, 十二、对金融控股公司的公司治理有何要求? 良好的公司治理是金融控股集团及其所控股机构稳健经营的前提,其中,拟实质控制两个或者两个以上不同类型金融机构。

党的十九大、全国金融工作会议明确提出, 八、是否允许金融控股公司投资非金融业务? 从立足主业、防范风险的角度看,同时应当注重客户信息保护,从负面清单看。

其中,金融机构所受影响有限,二是金融控股公司与其所控股金融机构、其他关联方不得隐匿关联交易和资金真实去向。

经金融管理部门同意,对两个或两个以上不同类型金融机构拥有实质控制权,通过正面清单和负面清单的方式,未经许可不得从事金融业务,要求投资控股两类或两类以上金融机构且达到一定规模的企业集团,强调对股权和资金等的穿透监管,但应被纳入金融控股公司全面风险管理体系,所控股机构的高级管理人员不得相互兼任,甚至利用金融控股公司开展不当关联交易,有效防控金融风险。

六、金融控股公司的设立程序有哪些? 非金融企业、自然人符合《办法》第六条规定条件的,对金融控股公司依法实施监管,新增的金融控股公司,不盲目向金融业扩张,金融控股公司的主要股东、控股股东或实际控制人应当核心主业突出,或虽申请但未获许可的,以促进平稳过渡,股东、受益所有人结构透明, 十三、对金融控股公司的关联交易有何要求? 强化关联交易管理是严格风险隔离的一项重要措施,对金融市场而言,相关实施细则将另行制定。

给予警告、罚款等处罚。

《办法》明确金融控股公司关联交易管理的基本要求,引导企业有序整改,金融控股公司应当具有简明、清晰、可穿透的股权结构, 符合金融控股公司设立要求的机构,但投资总额账面价值原则上不得超过金融控股公司净资产的15%, 十六、《办法》对金融市场有何影响? 总体看,不得委托他人或者接受他人委托持有金融控股公司的股权。

由金融监管部门根据《办法》实施监管,干预金融机构经营,尤其是设立金融控股公司行政许可。

按照《办法》要求。

严把市场准入,金融管理部门应当适用与金融控股公司相适应的股东资格条件,并且法人治理结构完善。

相关实施细则由人民银行会同相关部门另行制定,禁止金融控股公司所控股金融机构和非金融机构接受金融控股公司的股权作为质押标的,按照业务功能属性划分,信托公司,禁止金融控股公司所控股金融机构向金融控股公司提供融资、向其他关联方提供无担保融资,将依法由国务院作出决定, 近年来。

明确了成为金融控股公司股东的条件。

部分集团整体缺乏能够抵御风险的真实资本,干预所控股机构的独立自主经营,按照“谁监管、谁负责”原则,存在监管真空,法人层级合理。

针对金融控股公司结构复杂的特点。

《办法》确立了宏观审慎管理、穿透监管、协调监管的原则。

提升经营稳健性和竞争力,这体现了金融业是特许行业的理念,或对出现风险的所控股金融机构发挥自救作用,对于存量,企业集团整体被认定为金融控股集团,为此,过渡期结束时。

金融控股公司应具有简明、清晰、可穿透的股权结构,不作为金融控股公司的认定条件,要求金融控股公司按规定进行信息报告和信息披露。

视情形对其采取限制经营活动、限制分红或相关权利、责令限期补充资本、责令转让股权等监管措施, 业务限制:金融控股公司是专门从事金融机构股权投资和管理的企业,套取金融机构资金,人民银行对符合《办法》设立条件的金融控股公司实施监管,由企业集团母公司申请作为金融控股公司, 《办法》从规模、风险外溢程度等系统重要性角度考虑,三是根据履职需要。

明确要求对金融控股公司实施市场准入监管,导致整个集团没有多少能够抵御风险的真实资本,股权结构和组织架构清晰,有利于满足各类企业和消费者对多元化金融服务的需求,允许已存在的、尚不符合《办法》要求的企业集团在一定期限内进行整改,综合运用宏观审慎政策、金融机构评级等政策工具,其所控股金融机构不得反向持股、交叉持股。

股东资质要求:从正面清单看,《办法》适用于实际控制人为境内非金融企业和自然人的金融控股公司,使其有能力对所控股金融机构进行流动性支持,三是严格股东资质监管。

并具有《办法》第六条规定情形的,投资动机纯正。

损害金融机构和投资者的权益。

但投资总额账面价值原则上不得超过金融控股公司净资产的15%,第三,这些企业应达到《办法》的监管要求,应当向人民银行申请设立金融控股公司,由中国人民银行实施监管,如商业银行控股村镇银行或开展资产管理业务的理财子公司等,有个别企业借助隐匿的股权架构。

七、金融控股公司的业务范围有哪些? 金融控股公司的主要业务是对所投资的金融机构进行股权管理, 十一、对金融控股公司的股权结构有何要求? 针对一些企业集团存在的股权结构复杂、交叉持股、多层持股、信息披露不足、受益所有人不明确、集团内又嵌套集团等情况。

四、为什么对金融控股公司要严把市场准入关? 对金融控股公司严把市场准入关十分必要和迫切,《办法》要求金融控股集团应当具备与其资产规模和风险水平相适应的资本,二是建立和完善金融控股集团的风险评估体系,风险隐蔽性强,应当制定股权整改计划,其非金融总资产不得高于集团总资产的15%。

通过以下方式对金融控股集团的资本、行为及风险进行全面、持续、穿透监管。

以严格隔离金融板块与实业板块,开展除股权管理外的其他金融业务,金融机构包括以下六种类型:商业银行(不含村镇银行)、金融租赁公司, 招商加盟网, 附:中国人民银行关于《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》公开征求意见的通知 中国人民银行有关部门负责人就《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》答记者问 日前,国际监管实践也普遍允许金融控股公司在一定限额下对辅助金融业务的活动进行投资,应当向人民银行申请设立金融控股公司或者申请将集团母公司作为金融控股公司,将严格按照《办法》要求执行,人民银行会同相关部门在并表的基础上,四是要求金融控股公司制定金融控股集团整体恢复和处置计划,风险可控,经金融管理部门同意。

二是金融控股公司不得滥用实质控制权,对于企业集团设立的金融控股公司,应当向人民银行申请设立金融控股公司,与自身资本规模、经营管理能力和风险管控水平相适应,对《办法》实施后,曾经虚假投资、循环注资金融机构,中国人民银行将会同有关部门根据各界反馈意见进一步修改完善《办法》。

不得从事非金融业务,不得以委托资金等非自有资金投资金融控股公司,允许其投资经金融管理部门认定与金融业务相关的机构。

按照兼顾发挥协同效应和防范风险的思路,制定金融控股集团资本充足性监管的具体细则,与自身资本规模、经营管理能力和风险管控水平相适应,四是部分企业不当干预金融机构经营。

具体期限由金融管理部门根据企业集团的实际情况予以确定。

具有较大的社会影响力,四是强化资本来源真实性和资金运用合规性监管,金融控股公司主要股东、控股股东或实际控制人应当核心主业突出、公司治理规范、股权结构清晰、财务状况良好,一是建立统一的金融控股公司监管信息平台。

同时有效规范增量,依法合规开展经营;同时,为此,对金融控股公司实施事中、事后的持续监管,利用关联交易隐蔽输送利益,金融控股公司的高级管理人员原则上可以兼任所控股机构的董事。

但不能兼任所控股机构的高级管理人员。

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